Документарные аккредитивы

Версия для печати
Заявление на аккредитив

Документарный безотзывный аккредитив представляет собой твердое обязательство банка заплатить при условии предоставления документов, которые четко соответствуют условиям аккредитива. Такими документами могут быть: счет-фактура, коносамент, транспортная накладная, страховой полис, сертификат качества, сертификат происхождения и т.д. Это документы, которые свидетельствуют о наличии груза, его отправки или передачи перевозчику для последующей отправки, а также, то, что товар отвечает определенным требованиям качества и внешнеэкономического контракта. Таким образом, покупатель при осуществлении платежа по аккредитиву имеет определенные гарантии того, что, товар отправлен в его адрес, а продавец имеет четкое обязательство банка (а не покупателя) выполнить платеж при условии предоставления правильно оформленных документов. Данная форма расчетов на сегодняшний день является широко применяемой в международной торговле и позволяет снизить риски обеих сторон внешнеэкономической сделки.

Аккредитив возможен к применению при взаиморасчетах в пределах Украины.

Импортный аккредитив

Наш банк имеет достаточно длительную историю и большую практику работы с западными и российскими компаниями и финансовыми институтами. Данный факт, в некоторых случаях, позволяет избежать подтверждения аккредитива (неподтвержденный аккредитив) иностранным банком, что, в свою очередь, значительно снижает общую стоимость сделки для клиентов.

Для случаев, когда продавец все же настаивает на подтверждении аккредитива (подтвержденный аккредитив) иностранным банком, то у банка есть возможность подтверждения импортного аккредитива первокласным европейским или российским банком.

Кроме этого, у нашего банка есть возможность организации пост-финансирования импортных контрактов наших клиентов — платеж по аккредитиву может быть выполнен иностран-ным банком за счет собственных средств, в результате чего клиент получит финансирование по более низкой стоимости по сравнению с традиционным кредитованием.

1. Подписание контракта между Покупателем и Продавцом, в котором аккредитив обозначен как форма расчетов.

2. Заявление на открытие аккредитива.

3. Открытие аккредитива.

4. Авизование аккредитива Продавцу.

5. Отгрузка товара Покупателю.

6. Предоставление в банк документов, требуемых по аккредитиву.

7. Отправка документов в Банк Покупателя (банк-эмитент аккредитива).

8. Оплата документов и вручение их Покупателю.

9. Зачисление выручки по аккредитиву на счет Продавца.

1. Подписание контракта между Покупателем и Продавцом, в котором аккредитив обозначен как форма расчетов.

2. Заявление на открытие аккредитива.

3. Отправка текста аккредитива в подтверждающий банк с инструкциями о подтверждении.

4. Добавление подтверждения и отправка аккредитива в Банк продавца.

5. Авизование аккредитива Продавцу.

6. Отправка товара Покупателю.

7. Предоставление документов в Банк продавца.

8. Предоставление документов в Подтверждающий банк.

9. Проверка и оплата документов, отправка их в Банк покупателя для проверки и вручения покупателю (банк-эмитент по аккредитиву).

10. Зачисление выручки по аккредитиву.

11. Возмещение суммы выплаченной по аккредитиву.

Для открытия импортного аккредитива необходимы следующие документы:

• заполненное клиентом заявление на открытие аккредитива;

• копия внешнеэкономического контракта, предусматривающего форму расчетов — аккредитив, соответствующим образом заверенная клиентом.

Выпуск аккредитива осуществляется направлением сообщения об открытии аккредитива бенефициару через авизующий или подтверждающий банк. Сообщение направляется по системе SWIFT, по телексу, либо по почте на бумажном носителе (крайне редко).

Долгосрочные партнерские отношения банка с ведущими зарубежными финансовыми институтами позволяют в минимальные сроки направить аккредитив практически в любую точку мира.

Экспортный акредитив.

Схемы работы по экспортному аккредитиву повторяют схемы работы импортного аккредитива, только в данном случае клиентом банка выступает экспортер и в его пользу выставляется аккердитив. Основные этапы работы экспортного аккредитива:

1. Авизование аккредитива продавцу;

2. Отправка товара покупателю;

3. Предоставление документов в Банк;

4. Предоставление документов в Подтверждающий банк (если аккредитив подтвержден другим банком);

5. Проверка и оплата документов, отправка их в Банк покупателя для проверки и передачи покупателю (банк-эмитент). В случае добавления подтверждения нашим Банком, оплата производится сразу же после проверки документов.

6. Зачисление выручки по аккредитиву.

Резервный аккредитив (Stand by).

Резервный аккредитив — как и гарантия, служит обеспечением обязательства оплаты или исполнения иных контрактных обязательств.

Фактически, резервный аккредитив — это гарантия, оформленная в виде аккредитива. Резервный аккредитив может применяться в тех случаях, когда законодательство страны Вашего контрагента не разрешает выпуск гарантий. Подчиненность резервных аккредитивов «Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов» устраняет также проблемы, связанные с тем, что гарантии обычно подчиняются законодательству конкретной страны (страны банка-гаранта).

Одним из достоинств этого инструмента является то, что резервный аккредитив может обслуживать внешнеторговые сделки на сумму, в несколько раз превышающую сумму аккредитива, если предполагается отгрузка товара частями. В этом случае аккредитив открывается на сумму, равную сумме одной отгрузки и действует в течение всего срока действия контракта.

Этапы открытия и работы с применением резервного аккредитива подобны этапам, связан-ным с импортным аккредитивом.

Вышеуказанный тариф за открытие (п.3), применим только в случае предоставления клиентом собственных средств на счет покрытия по аккредитиву. Возможен вариант покрытия по аккредитиву за счет кредитных средств, а также открытие аккредитива в рамках предоставленной клиенту кредитной линии. В случае открытия акредитива в рамках кредитной линии — плата за открытие устанавливается индивидуально.